年關將近,詐騙成千上萬而來,台中詐騙防制推薦

2022.12.13

徵信業配



近來台中詐騙案件頻傳,不論是直銷、股票還是虛擬貨幣,各種詐騙手法流竄於民眾之間,警方與私人偵探接收到的委託調查案件也呈倍數成長,讓人不禁好奇詐騙集團是否也有年度業績壓力。

詐騙集團的行騙手法日新月異,並時刻隨著時下熱門話題推陳出新,因此追逐熱門投資項目、直銷經營的同時,務必留意近期的詐騙案件,以下介紹近期台中詐騙案件的常見手法,以避免更多人成為下一個被害人。


直銷詐騙——以銷售行為盈利而非找人入會拉下線
即使自己沒有經營直銷,身邊也一定有積極推廣直銷商品的朋友,直銷是多數民眾經營副業的第一選擇,原因在於其入門門檻極低,只要銷售給朋友甚至自己消費就可以賺取分潤,而詐騙集團正是利用直銷的普及性,將直銷作為詐騙話術,以不合理的分潤比例吸引民眾上當,與直銷相關的台中詐騙案件中以拉下線模式為主:



找下線直銷詐騙:
合法的直銷經營為販售商品、服務,並以銷售分潤作為主要獲利來源,民眾耳熟能詳的「安麗」就是合法行銷的代表之一,這些公司省去明星代言的大筆費用,藉由直銷成員的銷售行為推廣產品,並在成功銷售產品後將獲利分潤給會員,如此一來不僅會員能得到銷售獲利分成,公司產品也能藉由會員的銷售行為提高知名度,因此合法直銷可以說是創造雙贏的經營方式。

近年來,由於某直銷購物平台爆出組織成員將新會員的入會費用抽成,作為主要直銷收入,由於各大平台沸沸揚揚的討論,拉下線直銷詐騙案件才在大眾視線裡曝光。拉下線直銷詐騙類似於老鼠會,組織並沒有具有競爭力的產品,也不靠銷售產品獲利,而是將會員的入會費用做為主要收入來源,而會員入會之後才會發現自己的入會費付諸流水,想要回本甚至賺錢
的話只能靠拉其他人入會。拉下線直銷詐騙利用入會費用分潤機制,鼓吹已入會成員延攬新人加入,以新成員的入會費用支撐組織營運,然而在民眾提高警覺,不再有新成員入會之後,組織自然隨之瓦解,最後受益的只有組織高階管理階層。


股票詐騙——不要相信來路不明的飆股跟投顧名師
今年可以說是詐騙元年,所有人的手機裡都充斥著股票詐騙訊息,「飆股報名牌,點擊連結領取明日飆股清單」、「投顧老師手把手教學,輕鬆躺著賺錢」,各式各樣的詐騙文案層出不窮。股票詐騙事實上已經行之有年,但近年來股票市場投資行為熱絡,大多頭的行情更是讓人產生「股票一定賺」的錯覺,人人爭先恐後地想將資金投入股票市場,因此容易喪知理智、輕易相信他人報的「明牌」,成為詐騙案件的受害人,股票詐騙主要有兩種手法:

投顧老師詐取資金:
詐騙集團投放各種廣告建立「投顧老師」的人設,並邀請被害人加入投資群組,在被害人加入群組之後,事先安差的樁腳便開始分享偽造的對帳單,對投顧老師各種吹捧,讓被害人誤以為真,並將資金轉給詐騙名師進行代操投資,想當然詐騙集團再收割資金之後就消聲匿跡。代操型股票詐騙利用極高的投資報酬率,誘使民眾上當,並在被害人交出資金後人去樓空
、捲款消失。


飆股套價差:
利用推薦股市標的為由行詐騙之實,是股票詐騙中最常見的案例,在詐騙過程中,被害人的資金全由自己操作,因為資金未經他人之手,反而使被害人降低警覺、甚至在過程中屋絲毫沒有察覺自己遭到詐騙。

套價差詐騙方式存在於台股甚至美股當中,由於美股市場沒有漲跌幅限制,因此詐騙金額更加可觀,在一天之內就可以讓被害人血本無歸。詐騙集團會先於低點買入標的,再將標的推薦給被害人,並於初期持續買入股票拉升股價,誘使被害人信以為真、投入資金,等到股價被被害人資金抬升到高點時,再反手為賣賺取價差,而被害人也因此遭到套牢。

除了直銷詐騙與股市詐騙之外,虛擬貨幣、外匯也是台中詐騙案件的常客,但不管詐騙手法再如何五花八門,防止詐騙的方法都只有一個——「謹記投資必有風險」,天下絕對可能有白吃的午餐,但絕對沒有從天而降的投顧名師,也不會有躺著就可以賺錢的方法,保持理智、謹慎評估投資風險才是避免詐騙的最佳方法。


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